常見問題

單筆投資一檔基金作為母基金，每月固定日期、固定金額從母基金轉申購投資子基金，當子基金的報酬率或獲利金額到達鎖利點，自動鎖利買回轉申購到母基金。

除了單筆新申購母基金，也可以從既有庫存部位轉申購到母基金。

可以選擇「報酬率」停利或是「獲利金額」停利：

報酬率可選擇5%~99%；獲利金額最低為新臺幣10,000元，以1,000元為倍數增加。

停利方式固定為「停利轉申購」，當子基金的報酬率或獲利金額到達鎖利點，自動鎖利買回轉申購到母基金。

只要您是安聯投信電子交易客戶，可透過網路【鎖利母子循環申購】申請契約。

備註：僅開放投信基金。

透過網路申請【鎖利母子循環】：每月1~31日皆可選擇，若該月無契約約定扣款日期則不進行轉申購；轉申購日遇假日則順延至次一營業日進行轉申購。

母基金轉子基金每月轉申購天數上限為6天。

母基金最低申購金額：新臺幣50萬元 （以1萬元為累加倍數）

子基金最低申購金額：新臺幣3,000元 （以1,000元為累加倍數）

鎖利母子循環契約僅開放投信基金，且子基金僅開放累積型投信基金。

母基金實際轉申購至子基金的金額，係以約定轉申購金額加計轉申購手續費除以約定轉申購日母基金最近一日每單位淨值推算所需買回單位數而得，與客戶「鎖利母子循環契約」子基金約定轉入金額會有小幅差距。

舉例說明：

假設一：約定轉申購日期為每月5日，轉申購金額為NT$10,000，轉申購手續費1%

假設二：2020/1/5為星期日，系統執行母基金買回轉申購時，以母基金最近一日每單位淨值計算，母基金之最近單位淨值日期為2020/1/3，淨值為25.56。

假設三：2020/1/5 為星期日，母基金買回轉申購至子基金之買回交易日為2020/1/6，母基金買回交易淨值日亦為2020/1/6，淨值為26.33。（假設母基金為適用買回日當日買回交易淨值之基金）

2020/1/6母基金買回單位數及實際轉申購子基金之金額計算如下：

．母基金買回轉申購單位數：

【$10,000 + ($10,000X1%) 】=$10,100 →約定轉申購金額加計轉申購手續費

$10,100÷ 25.56 = 395.1單位 →母基金買回轉申購單位數

．實際轉申購至子基金的金額如下：

395.1單位 X 26.33 =$10,403→母基金於2020/1/6買回轉申購之實際金額

$10,000 X 1%=$100 →子基金轉入手續費

$10,403 - $100 =$10,303 →轉入子基金金額

契約將失效且不可恢復，系統將寄發單筆扣款失敗通知書。

母基金無法增加金額。若您欲加碼投資，可新增一筆新的【鎖利母子循環】契約。

母基金與子基金均無法變更。

於交易日當日交易截止時限前申請，則隔日生效。

【鎖利母子循環】契約中的母基金庫存種類為「循環母基金」，為符合母子循環投資精神與計算契約投資成果，無法透過【鎖利母子循環 - 買回】及【一般交易 - 買回】功能自行買回「母基金」單位數。

備註：若要買回「母基金」單位數，需先進行「解除契約」申請，待申請生效後始得至【一般交易 - 買回】申請。已解除之契約不可再恢復，亦不再執行轉申購與鎖利點計算。

【鎖利母子循環】契約中的子基金的庫存種類為「鎖利」，若欲自行申請買回者，請至【鎖利母子循環 - 買回】功能，進行子基金部分買回或全部買回申請。

如欲透過網路【一般交易 - 買回】功能或以書面方式買回「鎖利母子循環契約」母基金與子基金單位數，需先至網路【鎖利母子循環 - 查詢/異動】功能進行「解除契約」申請，待申請生效後「母基金與子基金」全數庫存單位數將轉移至「單筆」庫存，在途單位數於結轉完成後亦將轉移至「單筆」庫存，須待「解除契約」申請生效後始得進行買回申請。已解除之契約不可再恢復，亦不再執行轉申購與鎖利點計算。

舉例說明：若於2020/4/27(一)16:00前，透過網路【鎖利母子循環 - 查詢/異動】功能進行境內基金的解除契約異動申請，則於次一營業日2020/4/28(二)生效，生效後即可透過網路【一般交易 - 買回】功能或以書面方式買回。

停利交易係依照您原設定的鎖利條件由系統自動產生，不可取消。